2.在时间上灵活调度，把有限资金用在刀刃上
在资金支付手段和时间上，按资金急需程度灵活安排。例如，在资金紧缺的情况下，首先保证职工工资的按时发放，以稳定职工情绪，然后安排生产急需的原材料和配件，保电力、保税金，以缓解资金不足的矛盾。
3.严格管理，紧缩开支，搞好资金节流工作
（1）强化采购资金管理。实行择优、择廉、择近采购材料，防止间接采购、盲目采购，压缩采购成本，节约采购费用，把好资金支出主流关。
（2）强化生产资金管理。企业要从推行责任制入手，以降低消耗为突破口，以提高劳动生产率为基础，以压缩可控费用为重点，降低生产成本，从而降低生产资金的占用。
（3）严格控制日常费用支出，实行费用包干制，节约有奖，超支不报；对有的费用则采取严厉的冷冻手段，即在一定时期内不予开支，促进管理人员勤俭节约，防止大手大脚的败家子作风。
四、盘活存量资金，挖掘资金管理深层潜力
现金和银行存款是资金的直接表现形式，而库存材料、在产品、产成品等存货及其他资产是资金在流转中的转化形式。所以，盘活存量资金能挖掘企业资金管理深层潜力。企业应积极开展清仓查库，合理储备物资，不断完善企业内部的各项规章制度，广泛开展修旧利废活动，积极处理超储积压物资，把死物变成活钱；强化在产品和产成品的管理，积极开展压仓促销，使企业的在产品和产成品资金控制在科学合理的限额内；根据市场供求和生产需要，做到灵活采购和储备，在强化信息管理的基础上，对市场长钱物资实行无库存供应管理，充分利用库存，减少人力、物力耗费和资金占用。
五、抓好资金管理的基础工作
（1）坚持做好银行日记账和现金日记账的日清月结，做好企业和银行的对账工作，发现未达账及时入账，对企业的银行存款余额及近期收支做到心中有数。
（2）做好外部应收账款和往来账的清理工作，保证应收账款及时收回，防止呆账发生。
（3）重视提高财务人员素质和思想觉悟，通过组织财务人员银行法、票据法、法等财经法规，不定期地进行资金运筹、资金效益的探讨活动，提高财务人员的整体素质，强化资金效益管理。
（4）建立资金管理保证体系。企业的资金管理不是哪一个部门的事情，财务部门要起纽带作用，不能唱独角戏。因为企业的资金运动涉及到企业生产经营的全过程，只有各方面共同参加，齐抓共管，才能消除阻隔，实现资金的良性循环。因此，必须建立以财务为主体，将生产、计划、销售、采购有机结合的资金管理保证体系。
随着市场经济的和完善，对企业财务管理工作提出了新的要求。当前，财务管理要围绕资金管理这个主旋律，从企业经济管理内在要求出发，努力提高财务部门宏观综合能力、参谋决策能力、多向协调能力，构建适应市场经济发展、适合企业特点的新型资金管理模式，以充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用。